Cabinet
Michaël LOSSER
Cabinet de Gestion de Patrimoine Indépendant, spécialisé dans le Conseil en Investissements Financiers.
Me contacter:
Téléphone: 06 63 87 67 85
Email: contact@michaellosser.com
Cabinet: 7 Rue Plazac,
67390 Bootzheim
Relationnel
Premier contact
Je vous remets un document dit « d’entrée en première relation » qui indique:
- Mon numéro d’immatriculation auprès de l’Orias (www.orias.fr)
- Mon statut de Conseil en Investissement Financier
- Mon statut de Démarcheur Bancaire et Financier
- Mon statut de Courtier en Assurance dans la catégorie « b »
- Mon Statut d’Intermédiaire en Opérations de Banque et de Service de Paiement
- L’identité de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (www.cncgp.fr) dont je suis adhérent
- L’identité des établissements avec lesquels je travaille habituellement
Nous compléterons également un recueil d’informations patrimoniales qui comprend un questionnaire patrimonial et un questionnaire de niveau de risque.
Enfin, vous recevrez l’ensemble des documents pré-contractuels comme les Documents d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) et les Notices valant Conditions Générales des contrats d’assurance-vie que vous souhaiteriez éventuellement souscrire afin de vous garantir la plus grande transparence et compréhension dans vos choix d’investissement.
Il en sera de même pour les contrats de capitalisation, les comptes titres et PEA.
Deuxième contact
Je vous remets une «lettre de mission» qui indique:
- Votre prise de connaissance du document dit « d’entrée en première relation »
- La nature et les modalités de ma prestation
- L’ensemble des informations que vous devez disposez pour prendre votre décision en connaissance de cause
- Les conditions de ma rémunération
De plus un rapport écrit personnalisé rappellera vos objectifs et votre sensibilité au risque. Il sera complété par une analyse patrimoniale et mentionnera la stratégie d’investissement à mettre en ouvre d’un point de vue financier, fiscal et juridique.
Ce rapport sera rédigé en double exemplaire dont un exemplaire vous sera remis.
Pour les investissements en unité de compte et/ou OPCVM sélectionnés, vous recevrez une nouvelle fois les Documents d’Information Clés pour l’Investisseur (DICI).
Discutons de votre projet
Cette étape essentielle permet de vous connaître et de comprendre votre projet.
Nous partageons ensemble nos idées pour être au plus proche de votre besoin.
Michaël LOSSER – Conseil en Gestion de Patrimoine et Stratégies d’Investissement
DESS Droit et Ingénierie des Réseaux de franchise et de Distribution – Université Robert Schumann de Strasbourg
Maîtrise Droit des Affaires – Université Robert Schumann de Strasbourg
Cabinet Michaël LOSSER - Entreprise Individuelle -7, Rue Plazac – 67390 Bootzheim
TI 534 827 860 - RCS Ville de STRASBOURG
06.63.87.67.85 - michael.losser@gmail.com
Le Cabinet est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 12 064 903 (consultable sur le site www.orias.fr).
Ci-après la liste de nos Statuts Réglementés :
Conseil en Investissements Financiers
Formation : 15h/an
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Les conseils donnés en matière de conseil en investissements financiers sont rendus de manière non-indépendante et reposent sur une analyse large des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par commissions sur les instruments financiers.
Démarchage Bancaire et Financier
Courtage en Assurance dans la catégorie « b »
Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance.
Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce
Formation : 14h/an
Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 6701 2018 000 030 465 délivrée par la CCI Alsace Eurométropole
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.
Courtage en opérations de banque et en services de paiement
Formation : 7h/an
Service de conseil portant sur un contrat de crédit immobilier
Le montant de la rémunération perçue au titre du service de conseil vous sera communiqué préalablement
Assurance professionnelle
Assurance RCP et Garantie Financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 9.